Phần 1: Giải thích đơn giản cho trẻ 5 tuổi

Forex giống như một trò chơi đổi tiền. Bạn có thể đổi tiền của mình thành tiền của người khác. Giống như khi bạn đổi một viên kẹo cho một viên kẹo khác với bạn của bạn. Nhưng trong trò chơi này, bạn đổi tiền từ các nước khác nhau!

Phần 2: Giải thích cho trẻ 12 tuổi

Forex là nơi mọi người trên khắp thế giới có thể mua và bán tiền tệ của các quốc gia khác nhau. Nó giống như một thị trường lớn, nơi bạn có thể đổi tiền của mình thành tiền của người khác. Mọi người làm điều này để kiếm lợi nhuận từ sự thay đổi giá trị của tiền tệ. Ví dụ, nếu bạn nghĩ rằng đồng Euro sẽ tăng giá so với đô la Mỹ, bạn có thể mua Euro và sau đó bán nó để kiếm lợi nhuận khi giá tăng.

Khái niệm chính xác

Forex (FX) là gì?

Forex (FX) đề cập đến thị trường điện tử toàn cầu để giao dịch các loại tiền tệ quốc tế và các sản phẩm phái sinh tiền tệ. Thị trường này không có vị trí vật lý trung tâm, nhưng thị trường forex là thị trường lớn nhất và có tính thanh khoản cao nhất trên thế giới theo khối lượng giao dịch, với hàng nghìn tỷ đô la được trao đổi mỗi ngày. Phần lớn giao dịch được thực hiện thông qua các ngân hàng, nhà môi giới và các tổ chức tài chính.

Thị trường forex mở cửa 24 giờ một ngày, năm ngày một tuần, trừ các ngày lễ. Thị trường forex mở cửa vào nhiều ngày lễ mà thị trường chứng khoán đóng cửa, mặc dù khối lượng giao dịch có thể thấp hơn.

Tên gọi forex là sự kết hợp của từ "foreign" và "exchange". Nó thường được viết tắt là fx.

Những điểm chính

• Thị trường Forex (FX) là một mạng lưới điện tử toàn cầu để giao dịch tiền tệ.
• Trước đây chỉ giới hạn cho các chính phủ và tổ chức tài chính, hiện nay cá nhân có thể trực tiếp mua và bán tiền tệ trên forex.
• Trong thị trường forex, lợi nhuận hoặc thua lỗ xuất phát từ sự chênh lệch giá mà nhà giao dịch mua và bán một cặp tiền tệ.
• Các nhà giao dịch tiền tệ không giao dịch bằng tiền mặt. Các nhà môi giới thường chuyển tiếp vị thế của họ vào cuối mỗi ngày.

Hiểu về Forex (FX)

Các nhà giao dịch forex sử dụng nhiều kỹ thuật phân tích khác nhau để tìm ra điểm vào và ra tốt nhất cho giao dịch của họ. Forex tồn tại để cho phép trao đổi một lượng lớn một loại tiền tệ sang giá trị tương đương của một loại tiền tệ khác theo tỷ giá thị trường hiện tại.

Một số giao dịch này xảy ra vì các tổ chức tài chính, công ty hoặc cá nhân có nhu cầu kinh doanh để trao đổi một loại tiền tệ sang loại khác. Ví dụ, một công ty Mỹ có thể đổi đô la Mỹ sang yên Nhật để thanh toán cho hàng hóa đã được đặt hàng từ Nhật Bản và phải trả bằng yên.

Một phần lớn giao dịch forex tồn tại để phục vụ cho việc đầu cơ vào hướng đi của giá trị tiền tệ. Các nhà giao dịch kiếm lợi nhuận từ sự biến động giá của một cặp tiền tệ cụ thể.

Cặp tiền tệ và báo giá

Các loại tiền tệ được giao dịch được liệt kê theo cặp, chẳng hạn như USD/CAD, EUR/USD, hoặc USD/JPY. Những cặp này đại diện cho đô la Mỹ (USD) so với đô la Canada (CAD), Euro (EUR) so với USD, và USD so với Yên Nhật (JPY), tương ứng.

Sẽ có một mức giá đi kèm với mỗi cặp, chẳng hạn như 1.2569. Nếu giá này liên quan đến cặp USD/CAD, điều đó có nghĩa là cần 1.2569 CAD để mua một USD. Nếu giá tăng lên 1.3336, bây giờ cần 1.3336 CAD để mua một USD. USD đã tăng giá trị (CAD đã giảm) vì bây giờ cần nhiều CAD hơn để mua một USD.

Lô Forex

Trong thị trường forex, các loại tiền tệ được giao dịch theo lô gọi là micro, mini, và standard lots. Một micro lot là 1,000 đơn vị của một loại tiền tệ nhất định, một mini lot là 10,000, và một standard lot là 100,000.

Điều này rõ ràng là trao đổi tiền trên quy mô lớn hơn so với việc đi đến ngân hàng để đổi 500 đô la để đi du lịch. Khi giao dịch trong thị trường forex điện tử, các giao dịch diễn ra theo khối lượng tiền tệ, và chúng có thể được giao dịch với bất kỳ khối lượng nào mong muốn, trong giới hạn cho phép bởi số dư tài khoản giao dịch cá nhân. Ví dụ, bạn có thể giao dịch bảy micro lots (7,000) hoặc ba mini lots (30,000), hoặc 75 standard lots (7,500,000).

Thị trường Forex lớn đến mức nào?

Thị trường forex là duy nhất vì nhiều lý do, lý do chính là kích thước của nó. Khối lượng giao dịch thường rất lớn. Thị trường Forex giao dịch hơn 5 nghìn tỷ đô la mỗi ngày so với 200 tỷ đô la cho thị trường chứng khoán.

Các thị trường ngoại hối lớn nhất nằm ở các trung tâm tài chính toàn cầu lớn bao gồm London, New York, Singapore, Tokyo, Frankfurt, Hong Kong, và Sydney.

Cách giao dịch Forex

Thị trường forex mở cửa 24 giờ một ngày, năm ngày một tuần, tại các trung tâm tài chính lớn trên toàn cầu. Điều này có nghĩa là bạn có thể mua hoặc bán tiền tệ vào bất kỳ giờ nào.

Trước đây, giao dịch forex chủ yếu giới hạn cho các chính phủ, công ty lớn, và quỹ đầu cơ. Hiện nay, bất kỳ ai cũng có thể giao dịch trên forex. Nhiều công ty đầu tư, ngân hàng, và nhà môi giới bán lẻ cho phép cá nhân mở tài khoản và giao dịch tiền tệ.

Khi giao dịch trong thị trường forex, bạn đang mua hoặc bán tiền tệ của một quốc gia cụ thể, so với một loại tiền tệ khác. Nhưng không có sự trao đổi tiền mặt thực tế từ một bên sang bên khác như tại một quầy đổi tiền.

Trong thế giới của các thị trường điện tử, các nhà giao dịch thường giữ một vị thế trong một loại tiền tệ cụ thể với hy vọng rằng sẽ có một sự tăng giá và sức mạnh trong loại tiền tệ mà họ đang mua (hoặc yếu đi nếu họ đang bán) để họ có thể kiếm lợi nhuận.

Một loại tiền tệ luôn được giao dịch so với một loại tiền tệ khác. Nếu bạn bán một loại tiền tệ, bạn đang mua một loại khác, và nếu bạn mua một loại tiền tệ bạn đang bán một loại khác. Lợi nhuận được tạo ra từ sự chênh lệch giữa giá giao dịch của bạn.

Giao dịch giao ngay

Một giao dịch thị trường giao ngay là để giao hàng ngay lập tức, được định nghĩa là hai ngày làm việc cho hầu hết các cặp tiền tệ. Ngoại lệ lớn là việc mua hoặc bán USD/CAD, được thanh toán trong một ngày làm việc.

Ngày làm việc không bao gồm thứ Bảy, Chủ nhật, và các ngày lễ hợp pháp trong bất kỳ loại tiền tệ nào của cặp giao dịch. Trong mùa Giáng sinh và Phục sinh, một số giao dịch giao ngay có thể mất đến sáu ngày để thanh toán. Quỹ được trao đổi vào ngày thanh toán, không phải ngày giao dịch.

Đô la Mỹ là loại tiền tệ được giao dịch tích cực nhất. Euro là loại tiền tệ đối ứng được giao dịch tích cực nhất, tiếp theo là yên Nhật, bảng Anh, và nhân dân tệ Trung Quốc.

Các động thái thị trường được thúc đẩy bởi sự kết hợp của đầu cơ, sức mạnh và tăng trưởng kinh tế, và sự chênh lệch lãi suất.

Rollover Forex

Các nhà giao dịch bán lẻ thường không muốn nhận giao hàng của các loại tiền tệ mà họ mua. Họ chỉ quan tâm đến việc kiếm lợi nhuận từ sự chênh lệch giữa giá giao dịch của họ. Vì lý do này, hầu hết các nhà môi giới bán lẻ sẽ tự động "roll over" các vị thế tiền tệ của họ vào lúc 5 giờ chiều EST mỗi ngày.

Nhà môi giới cơ bản sẽ đặt lại các vị thế và cung cấp một khoản tín dụng hoặc ghi nợ cho sự chênh lệch lãi suất giữa hai loại tiền tệ trong các cặp đang được giữ. Giao dịch tiếp tục và nhà giao dịch không cần phải giao hàng hoặc thanh toán giao dịch.

Khi giao dịch được đóng, nhà giao dịch nhận ra lợi nhuận hoặc thua lỗ dựa trên giá giao dịch ban đầu và giá mà giao dịch được đóng. Các khoản tín dụng hoặc ghi nợ rollover có thể thêm vào lợi nhuận này hoặc làm giảm nó.

Vì thị trường forex đóng cửa vào thứ Bảy và Chủ nhật, khoản tín dụng hoặc ghi nợ lãi suất từ những ngày này được áp dụng vào thứ Tư. Do đó, giữ một vị thế vào lúc 5 giờ chiều thứ Tư sẽ dẫn đến việc được ghi có hoặc ghi nợ gấp ba lần số tiền thông thường.

Giao dịch kỳ hạn Forex

Bất kỳ giao dịch forex nào được thanh toán cho một ngày sau ngày giao ngay được coi là một kỳ hạn. Giá được tính bằng cách điều chỉnh tỷ giá giao ngay để tính đến sự chênh lệch lãi suất giữa hai loại tiền tệ. Số tiền điều chỉnh được gọi là "forward points."

Các forward points chỉ phản ánh sự chênh lệch lãi suất giữa hai thị trường. Chúng không phải là dự báo về cách thị trường giao ngay sẽ giao dịch vào một ngày trong tương lai.

Một kỳ hạn là một hợp đồng được thiết kế riêng. Nó có thể là bất kỳ số tiền nào và có thể thanh toán vào bất kỳ ngày nào không phải là cuối tuần hoặc ngày lễ. Như trong một giao dịch giao ngay, quỹ được trao đổi vào ngày thanh toán.

Hợp đồng tương lai Forex

Một hợp đồng tương lai forex hoặc tiền tệ là một thỏa thuận giữa hai bên để giao một số lượng tiền tệ nhất định vào một ngày đã định, gọi là ngày hết hạn, trong tương lai. Các hợp đồng tương lai được giao dịch trên một sàn giao dịch với các giá trị tiền tệ đã định và với các ngày hết hạn đã định.

Không giống như một kỳ hạn, các điều khoản của một hợp đồng tương lai không thể thương lượng. Lợi nhuận được tạo ra từ sự chênh lệch giữa giá mà hợp đồng được mua và bán.

Hầu hết các nhà đầu cơ không giữ hợp đồng tương lai cho đến khi hết hạn, vì điều đó sẽ yêu cầu họ giao hàng/thanh toán tiền tệ mà hợp đồng đại diện. Thay vào đó, các nhà đầu cơ mua và bán các hợp đồng trước khi hết hạn, nhận ra lợi nhuận hoặc thua lỗ trên các giao dịch của họ.

Forex khác biệt như thế nào so với các thị trường khác

Có một số khác biệt lớn giữa cách forex hoạt động và các thị trường khác như thị trường chứng khoán Mỹ.

Ít quy tắc hơn

Điều này có nghĩa là các nhà đầu tư không bị ràng buộc bởi các tiêu chuẩn hoặc quy định nghiêm ngặt như trong thị trường chứng khoán, hợp đồng tương lai, hoặc quyền chọn. Không có các trung tâm thanh toán bù trừ và không có cơ quan trung ương nào giám sát toàn bộ thị trường forex. Bạn có thể bán khống bất cứ lúc nào vì trong forex bạn không bao giờ thực sự bán khống; nếu bạn bán một loại tiền tệ bạn đang mua một loại khác.

Phí và hoa hồng

Vì thị trường không được điều chỉnh, phí và hoa hồng khác nhau rộng rãi giữa các nhà môi giới. Hầu hết các nhà môi giới forex kiếm tiền bằng cách tăng giá chênh lệch trên các cặp tiền tệ. Những người khác kiếm tiền bằng cách tính hoa hồng, dao động dựa trên số lượng tiền tệ được giao dịch. Một số nhà môi giới sử dụng cả hai.

Truy cập đầy đủ

Không có giới hạn về thời điểm bạn có thể và không thể giao dịch. Vì thị trường mở cửa 24 giờ một ngày, bạn có thể giao dịch bất cứ lúc nào trong ngày. Ngoại lệ là cuối tuần, hoặc khi không có trung tâm tài chính toàn cầu nào mở cửa do ngày lễ.

Đòn bẩy

Thị trường forex cho phép đòn bẩy lên đến 1:50 ở Mỹ và thậm chí cao hơn ở một số nơi trên thế giới. Điều đó có nghĩa là một nhà giao dịch có thể mở một tài khoản với 1,000 đô la và mua hoặc bán tới 50,000 đô la tiền tệ. Đòn bẩy là một con dao hai lưỡi; nó khuếch đại cả lợi nhuận và thua lỗ.

Ví dụ về giao dịch Forex

Giả sử một nhà giao dịch tin rằng EUR sẽ tăng giá so với USD. Một cách khác để nghĩ về điều này là USD sẽ giảm giá so với EUR.

Nhà giao dịch mua EUR/USD ở mức 1.2500 và mua 5,000 đô la tiền tệ. Sau đó trong ngày, giá đã tăng lên 1.2550. Nhà giao dịch có lợi nhuận 25 đô la (5000 * 0.0050). Nếu giá giảm xuống 1.2430, nhà giao dịch sẽ mất 35 đô la (5000 * 0.0070).

Về Rollover

Giá tiền tệ di chuyển liên tục, vì vậy nhà giao dịch có thể quyết định giữ vị thế qua đêm. Nhà môi giới sẽ roll over vị thế, dẫn đến một khoản tín dụng hoặc ghi nợ dựa trên sự chênh lệch lãi suất giữa khu vực đồng Euro và Mỹ.

Nếu khu vực đồng Euro có lãi suất 4% và Mỹ có lãi suất 3%, nhà giao dịch sở hữu loại tiền tệ có lãi suất cao hơn trong ví dụ này. Do đó, tại rollover, nhà giao dịch nên nhận được một khoản tín dụng nhỏ. Nếu lãi suất EUR thấp hơn lãi suất USD, nhà giao dịch sẽ bị ghi nợ tại rollover.

Rollover có thể ảnh hưởng đến quyết định giao dịch, đặc biệt nếu giao dịch có thể được giữ trong thời gian dài. Sự khác biệt lớn trong lãi suất có thể dẫn đến các khoản tín dụng hoặc ghi nợ đáng kể mỗi ngày, có thể tăng cường hoặc làm giảm lợi nhuận (hoặc tăng hoặc giảm lỗ) của giao dịch.

Hầu hết các nhà môi giới cung cấp đòn bẩy. Nhiều nhà môi giới Mỹ cung cấp đòn bẩy lên đến 1:50. Giả sử nhà giao dịch của chúng ta sử dụng đòn bẩy 1:10 cho giao dịch này. Nếu sử dụng đòn bẩy 10:1, nhà giao dịch không cần phải có 5,000 đô la trong tài khoản, ngay cả khi giao dịch 5,000 đô la tiền tệ. Chỉ cần 500 đô la.

Trong ví dụ này, lợi nhuận 25 đô la có thể được tạo ra khá nhanh chóng khi nhà giao dịch chỉ cần 500 đô la hoặc 250 đô la vốn giao dịch (hoặc thậm chí ít hơn nếu sử dụng nhiều đòn bẩy hơn). Điều đó cho thấy sức mạnh của đòn bẩy. Mặt trái là nhà giao dịch có thể mất vốn nhanh chóng như vậy.

Giao dịch Forex có phù hợp cho người mới bắt đầu không?

Giao dịch forex có thể rủi ro và phức tạp, đòi hỏi quyết định nhanh chóng do tỷ giá hối đoái thay đổi nhanh chóng. Nó có thể không phù hợp cho các nhà giao dịch mới bắt đầu; tuy nhiên, các nhà giao dịch có thể dành thời gian học giao dịch forex với giao dịch thử nghiệm hoặc với mức vốn thấp.

Bạn cần bao nhiêu để bắt đầu giao dịch Forex?

Bạn có thể bắt đầu giao dịch Forex với khoảng 100 đô la. Đây sẽ là đủ để bạn bắt đầu mua và bán tiền tệ. Nó cũng là một mức tốt cho người mới bắt đầu vì nó không phải là một số vốn rất lớn để mất.

Những rủi ro của giao dịch Forex là gì?

Có nhiều rủi ro đối với giao dịch forex. Tỷ giá hối đoái rất biến động, thay đổi thường xuyên, có thể nhanh chóng ảnh hưởng đến một giao dịch. Cũng có một lượng lớn đòn bẩy liên quan đến FX, có nghĩa là các chuyển động nhỏ có thể dẫn đến thua lỗ lớn. Ngoài ra, còn có rủi ro giao dịch, rủi ro lãi suất, và rủi ro toàn cầu hoặc quốc gia.

Kết luận

Forex là ngoại hối, đề cập đến giao dịch toàn cầu của các loại tiền tệ và các sản phẩm phái sinh tiền tệ. Đây là thị trường tài chính lớn nhất trên thế giới, liên quan đến việc mua và bán các loại tiền tệ theo cặp, tận dụng sự thay đổi tỷ giá.